Testamentsgestaltung: Rechtsberatung für den Ernstfall

Die derzeitige Corona-Pandemie führt uns besonders deutlich vor Augen, wie unvorhersehbar und vergänglich das Leben ist. Doch wer denkt schon gerne an die Absicherung seiner Liebsten durch eine frühzeitige Testamentserstellung? Die Nachlassregelung gehört zu den Themen, die im Alltag meist vernachlässigt, für die Angehörigen bzw. Erben im Ernstfall jedoch überaus wichtig werden. 

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Im Ernstfall abgesichert sein erspart Probleme

Fachanwälte für Erbrecht wie Rechtsanwältin Ruth Mundanjohl beraten bei Fragen der Testamentsgestaltung, um im Erbfall Streitigkeiten unter den Erben zu verhindern und negative erbschaftssteuerliche Folgen zu vermeiden. Die Rechtsanwältin Ruth Mundanjohl tut das sogar schon seit über 25 Jahren.

Verstirbt ein Angehöriger, so tritt in Deutschland grundsätzlich die gesetzliche Erbfolge ein, sofern der/die Verstorbene den Nachlass nicht in einem Testament geregelt hat. In diesem Fall kommt dem Ehepartner beispielsweise keine Stellung als Alleinerbe zu, sondern er bildet mit den engsten Verwandten eine Erbengemeinschaft. Gerade bei einem schwer aufzuteilenden Vermögen, zum Beispiel Immobilienbesitz, können Streitigkeiten und langwierige Prozesse entstehen, bis der Nachlass unter den Erben geregelt ist. Im schlimmsten Fall kann einer der Erben ohne Angabe von Gründen die Versteigerung der Immobilie beantragen – mit der Folge, dass die Existenz des überlebenden Ehegatten gefährdet wird.

Um dies zu verhindern, ist es sinnvoll, schon frühzeitig an die Gestaltung eines Testaments zu denken und seine nahestehenden Angehörigen abzusichern. „Im Ernstfall vorbereitet zu sein, indem die Zuteilung des persönlichen Vermögens in einem Testament ‚wasserdicht‘ geregelt ist, kann viele Probleme unter den Erben verhindern“, weiß Ruth Mundanjohl, Fachanwältin für Erbrecht und zertifizierte Testamentsvollstreckerin (AGT). In ihrer Mannheimer Kanzlei unterstützt sie regelmäßig Klienten bei der Gestaltung von Testamenten und steht ihnen auch bei Fragen zur Abwicklung des Testaments durch ihre jahrelange Expertise zur Seite.

Rechtsanwältin Ruth Mundanjohl. Foto: privat.

Den letzten Willen festhalten

Die Vermögensnachfolge ist für Klienten auf den ersten Blick mit einer Vielzahl von rechtlichen und steuerlichen Fragen verbunden. In einer umfassenden Beratung schafft Rechtsanwältin Ruth Mundanjohl diesbezüglich Klarheit und spricht Empfehlungen für die Testamentsgestaltung aus. „Oberste Priorität hat immer der Wille des Erblassers, der sodann durch erbrechtliche Gestaltungsmittel umgesetzt werden muss. Dabei ist oft die spezielle familiäre Konstellation – beispielsweise eine Scheidung oder zerrüttete Familienverhältnisse – zu berücksichtigen, wobei nicht selten der Fokus des Erblassers darauf gerichtet ist, einen Pflichtteilsberechtigten ‚so klein wie möglich‘ zu halten“, so die Fachanwältin. Diese Pflichtteilsproblematik spielt in der Praxis sowohl bei der Testamentsgestaltung als auch im Rahmen der Geltendmachung von Pflichtteilsansprüchen durch einen benachteiligten Erben eine ganz entscheidende Rolle.

Darüber hinaus gibt es ebenso bei der Gestaltung von Ehegattentestamenten, die meist in der Form eines sogenannten „Berliner Testaments“ errichtet werden, viele Fallstricke, die nicht nur steuerliche Nachteile, sondern auch Probleme unter den Erben verursachen können. Die Beratung durch Rechtsbeistände kann auch hierbei Unterstützung bieten.

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